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利得金融CEO李兴春应邀参加2015中国离岸金融(上海)峰会

分类:网络 2015-11-09 03:25:42 来源:互联网

11月4日,上海利得金融服务集团CEO李兴春博士应邀参加2015年中国离岸金融(上海)峰会,在“资本全球化时代下财富规划及保值的紧迫与复杂”高端圆桌讨论做重要发言,并在现场透露,利得金融服务集团已正式在国内开展家族财富管理服务。

“国外的家族传承已经形成成熟的做法,随着国内高净值人群风险意识的增强,中国富人在追求财富保值增值的同时,也开始更多地面临和关注家族传承问题。”李兴春在会上表示。

与会嘉宾发表演讲

家族传承需求日益强化

经过30年的持续高速增长,中国已成为全球第二大经济体,私人财富得到迅速的累积,财富管理意识也在逐步强化。根据美国咨询公司BCG的全球财富市场数据库显示,中国个人可投资资产总额大约为110万亿元人民币,高净值家庭数量将达到201万户。另一方面,中国改革开放后的第一代企业家已到了退休阶段,有数据显示,未来5-10年,中国民营企业将有约300万家面临资产和企业传承问题,以家族形式实现财富的积累和传承已成为中国富豪较为常见的选择。

他们的财富管理需求不再仅仅是好产品带来的高收益,还包括财富的保全与传承相关的一系列保险、税务、养老等规划,单纯的产品推介无法满足他们的需求。这些因素综合起来就形成了一个明显的趋势,高净值客户财富管理市场正在从以产品驱动向以专业服务为驱动转型,依靠资产配置、保险、教育、互联网等综合性服务陪伴客户长久发展是大势所趋。

李兴春表示,为了满足当下的家族财富管理需求,利得金融推出了全权委托业务,帮助家族客户构建长期的资产配置组合。“在利得金融的业务架构中,家族财富管理是战略级的业务。”李兴春说。

利得金融服务集团CEO李兴春博士接受媒体专访

深耕整体性财富规划

相比国外百余年的发展历史,眼下,国内的家族财富管理正处于起步阶段,独立财富管理机构、银行、信托等都是其中的玩家,但多数机构还是以产品销售导向,能够真正对客户提供整体财富规划的还不多。

长期以来,家族财富的隔离和传承一直被视作财富管理中的“皇冠级”业务,处于业务层级的金字塔顶端。业内公认的观点认为,提供家族财富管理服务的关键是需要有全球化的产品供应能力和强大的资产配置能力。

事实上,要做好全权委托,需要服务机构具备在私募股权、地产投资、二级市场和公开市场投资的经验,以及国内和海外投资的经验。利得金融在这些投资领域已有多年的布局和积累。

“我们的优势是已经打造了专业的团队和完善的产品体系,能够为用户提供全能型资产配置,”李兴春介绍,利得金融一直致力于打造一个全球化市场的产品体系,为客户在市场上挑选每个领域最优秀的管理人和他们的产品,同时利得金融也设置了严格的优胜劣汰制度,达不到行业平均水平,或者与公司过往的投资业绩发生了偏离的产品,都会被替换。

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